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2020銀行支付結(jié)算工作自查報(bào)告范文
不經(jīng)意間,一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了,過去一段時(shí)間的工作問題,非常值得總結(jié),此時(shí)此刻我們需要寫一份自查報(bào)告了。那么好的自查報(bào)告是什么樣的呢?下面是小編為大家收集的2020銀行支付結(jié)算工作自查報(bào)告范文,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行支付結(jié)算工作自查報(bào)告1
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:
一、基本情況
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),其中,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè),F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),一般帳戶19個(gè),專用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況
<一>銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的'開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管。開戶登記制度,開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
<二>銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬(wàn)元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開戶銀行變更,致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施
針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改:
1、按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過一年期限,又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
4、加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后,聯(lián)社將按年對(duì)信用社銀行結(jié)算賬戶的管理,進(jìn)行專項(xiàng)檢查,以督促信用社加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理工作,糾正違規(guī)行為,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。
總之,通過這次自查,使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強(qiáng)和提高,但在個(gè)別社還存在部分問題,有待與我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右酝晟坪图m正,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行犯罪活動(dòng),確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行支付結(jié)算工作自查報(bào)告2
根據(jù)相關(guān)文件要求,我行高度重視,積極和人民銀行溝通,對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理,解釋開展自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:
一、基本情況
本次支付結(jié)算工作的檢查期間為1月1日到12月31日,根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對(duì)我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)能夠依法經(jīng)營(yíng),內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯(cuò)誤。
。ㄒ唬┚C合管理
1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會(huì)議,遵守會(huì)議紀(jì)律,按照會(huì)議要求準(zhǔn)備相關(guān)會(huì)議資料,會(huì)后及時(shí)向相關(guān)人員傳達(dá)會(huì)議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動(dòng)正常進(jìn)行。
2、我行按時(shí)報(bào)送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項(xiàng)及重要案例及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報(bào)告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報(bào)送工作。
3、加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。
(二)支付系統(tǒng)管理
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。
2、加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動(dòng)性管理,建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項(xiàng)通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。
3、按時(shí)報(bào)送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測(cè)試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。
(三)結(jié)算管理
我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實(shí)施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對(duì)票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時(shí),認(rèn)真、及時(shí)做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。
。ㄋ模┿y行卡管理
1、特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)審批制度,營(yíng)銷客戶經(jīng)理、pos后臺(tái)管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴(yán)控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無(wú)低扣率、零扣率商戶,也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份,到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解商戶的經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)、范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)平臺(tái)進(jìn)行商戶信息注冊(cè)。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)系統(tǒng)中信息與真實(shí)信息相符,包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號(hào)等內(nèi)容。
2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
3、及時(shí)監(jiān)測(cè)銀行卡交易與使用管理情況,定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作。
(五)賬戶管理
1、單位賬戶。從自查情況看,我行在開立單位賬戶時(shí)做到了:
一是加強(qiáng)開戶代理人身份識(shí)別,要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話核實(shí);
二是強(qiáng)化客戶身份證明文件合規(guī)性審核,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份進(jìn)行核查,對(duì)存有疑義的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對(duì)其進(jìn)行核實(shí);
三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;
四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件,賬戶資料必須于保險(xiǎn)柜保管,并落實(shí)雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶資料;
五是嚴(yán)格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定,通過系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與可疑交易報(bào)告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易;
六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施,對(duì)外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認(rèn)購(gòu)買人身份。
2、個(gè)人賬戶。我行對(duì)個(gè)人賬戶的'自查重點(diǎn)要求在:是否開立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
二、存在的問題
通過本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:
。1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。
(2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。
三、整改措施
1、針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營(yíng),不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。
2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
3、強(qiáng)化宣傳,提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。
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