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銀行卡自查報告

時間:2023-03-30 15:33:54 自查報告 我要投稿

銀行卡自查報告6篇

  在生活中,報告有著舉足輕重的地位,報告具有成文事后性的特點。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎?以下是小編收集整理的銀行卡自查報告,歡迎閱讀與收藏。

銀行卡自查報告6篇

銀行卡自查報告1

  近年來,銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風險,有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知,我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查,主要有以下幾個方面:

  一、關于制度建設和崗位設置方面:

  縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核、專項登記等,務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風險。

  二、關于業(yè)務管理情況方面:

  對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作,嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的'宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶,向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識,確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

  三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面:

  目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備,因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

  四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面:

  因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理,因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

  五、關于資金清算及差錯處理情況方面:

  對于客戶的差錯投訴,我社都第一時間安排專員負責跟進了解,并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決,務求將損失和風險控制在最低范圍。

  六、關于新業(yè)務開展情況方面:

  我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

  七、關于科技開發(fā)管理情況方面:

  此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

  八、關于檢查監(jiān)督情況方面:

  對于銀行卡的各項業(yè)務操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作,務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行卡自查報告2

  為防范化解運營操作風險,根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組,開展20xx年運營操作風險排查工作,特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查,具體如下:

  一、運營主管履職情況。

  通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對,未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動組合,正確劃分柜員業(yè)務范圍和權(quán)限,落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

  對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對,未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度,能做到每周查庫一次;在日常營業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時,能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

  能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實,組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見,督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

  二、代客辦理業(yè)務。

  通過對所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務,代理手續(xù)齊全規(guī)范。

  通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶,支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

  三、內(nèi)外部對賬。

  經(jīng)核對對賬單回收率比較高,對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回,處理手續(xù)規(guī)范。

  沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的,能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”,打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

  四、沖正、抹賬業(yè)務。

  通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證,原錯賬、錯賬處理和補記賬的.`業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時,能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則,多筆沖正時,能按“先貸方紅字或借方藍字,后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

  五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。

  通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請變更印鑒,手續(xù)及相關證明材料齊備,運營主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印,電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

  六、重要空白憑證使用管理。

  通過抽查錄象及現(xiàn)場審核,沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象,柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單,能由運營主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實書)號碼(后四位),簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

  不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

  七、自助設備管理。

  通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對,未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金;ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

  八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。

  經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時,能有逐筆做好記錄,啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時,能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。

  九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

  20xx年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題,已查明原因,并有針對性地分類采取措施加以整改,同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

銀行卡自查報告3

  根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》,我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、內(nèi)控制度建設方面

  我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門,對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中,嚴格遵循各項法律法規(guī),做到責任到人,有錯必糾。同時,不定期由該部門組織員工進行學習,加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。

  二、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范情況

  在發(fā)卡業(yè)務過程中,我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性,同時向客戶說明銀行卡的使用方法,以顯著的方式說明了收費項目及標準,告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的'內(nèi)容,確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),確?蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的,同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核,同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿;對于單位代理辦卡的,要嚴格審核代理單位的合法性及有效性,并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

  三、使用管理情況

  客戶成功辦理銀行卡后,各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度,如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等,以防止客戶信息外漏,在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了,立即采取補救措施。其次,在未得到客戶書面申請下,員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。

  四、風險管理請況

  在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系,建立了卡號,賬號,持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度,同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制,確?蛻舻睦娌皇軗p失。

  五、收單業(yè)務規(guī)范情況

  收單業(yè)務方面,一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則,確保特約商戶時依法設立,從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理,嚴格審核特約商戶的證件,確保真實有效。另一方面,嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度,切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。

  六、救濟保護情況

  我行建立完善的救濟保護機制,能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復,辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的,主動向客戶解釋,明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動,普及銀行卡基本常識和安全用卡知識,有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。

銀行卡自查報告4

  近年來,銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風險,有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知,我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查,主要有以下幾個方面:

  一、關于制度建設和崗位設置方面:縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的'相關管理規(guī)定和操作細則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核、專項登記等,務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風險。

  二、關于業(yè)務管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作,嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶,向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識,確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

  三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀

  行卡自助設備,因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

  四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面:因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理,因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

  五、關于資金清算及差錯處理情況方面:對于客戶的差錯投訴,我社都第一時間安排專員負責跟進了解,并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決,務求將損失和風險控制在最低范圍。

  六、關于新業(yè)務開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

  七、關于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

  八、關于檢查監(jiān)督情況方面:對于銀行卡的各項業(yè)務操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作,務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  信用社

  20xx年3月10日

銀行卡自查報告5

  為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、領導重視,認識到位

  接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后,聯(lián)社領導高度重視,召開專題會議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組,組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任,副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領導小組下設辦公室,辦公室設在業(yè)務部,負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務的檢查,確保自查工作取得成效。

  二、分工明確,責任到人

  聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工,由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

  三、自查結(jié)果

  一、基本情況

  經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準,20xx年11月5日,陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施,截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張,安裝ATM機5臺,POS機7臺。

  二、銀行卡業(yè)務開展情況

  (一)采取有效措施,加大富秦卡推廣力度

  1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策,減免客戶用卡手續(xù)費,吸取客戶開卡,提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠,具體優(yōu)惠政策如下:免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費,以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多,鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務,讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

  2、相互配合,確保富秦卡業(yè)務的.順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌,各社注意維護了富秦卡的整體形象,加強相互之間的配合與協(xié)作,形成全縣業(yè)務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務的行為,更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務收費標準,嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為,要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段,自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務的宣傳,并制作戶外大型廣告一幅,進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。

 。ㄈ┘涌熳灾O備投放建設

  在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機5臺,彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端,全天向持卡人提供金融服務,減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出,提高富秦卡服務滿意度,為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務,在豐富銀行卡業(yè)務服務功能的同時,進一步提升“陜西信合”服務形象。

  三、強化銀行卡業(yè)務管理,有效防范業(yè)務風險為了保障富秦卡業(yè)務的長足發(fā)展,必須著眼富秦卡業(yè)務管理的實際需要,從推廣措施制度、管理制度建設、風險防范等方面提高業(yè)務管理水平,實現(xiàn)富秦卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展,將陜西信合富秦卡做大做強。

  (一)強化內(nèi)部管理,規(guī)范操作流程

  1、隨著銀行卡業(yè)務的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務種類不斷增加,各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務管理的重要性,明確銀行卡業(yè)務管理各個環(huán)節(jié)的工作責任,確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務的開展情況進行檢查,規(guī)范銀行卡業(yè)務操作流程,切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務的管理和指導作用,加大對違反制度的信用社和個人的處罰,確保全縣銀行卡業(yè)務健康有序開展!肚乜ㄩ_戶申請表》,公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求,并按規(guī)定進行認真審核。發(fā)卡業(yè)務必須嚴格執(zhí)行相關操作規(guī)程,申請表必須由申請人本人親筆簽名確認,不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。

  2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務風險防范意識,強化業(yè)務操作技能,提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力,維護信用社和客戶利益不受損失。

  3、建立全縣富秦卡業(yè)務檢查機制,并將富秦卡業(yè)務檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作,作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點富秦卡業(yè)務柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等,及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患,糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務整體管理水平。

  四、自查結(jié)果

  經(jīng)自查,自開辦卡業(yè)務以來,聯(lián)社領導高度重視此項業(yè)務,成立了專門管理機構(gòu),及時建立、健全了相關制度,各網(wǎng)點均能夠嚴格按照業(yè)務操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務,未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。

  五、存在問題及改進建議

  經(jīng)自查,我聯(lián)社還存在以下問題:

  一是個別柜員防范意識不強,對銀行卡違法犯罪認識不足。

  二是業(yè)務素質(zhì)有待進一步提高。

  三是加大自助設備布

銀行卡自查報告6

  關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處:

  為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、領導重視,認識到位

  接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后,聯(lián)社領導高度重視,召開專題會議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進各項制度和業(yè)務工作的.順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組,組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任,副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領導小組下設辦公室,辦公室設在業(yè)務部,負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務的檢查,確保自查工作取得成效。

  二、分工明確,責任到人

  聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工,由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

  業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

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