銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告(通用11篇)
隨著人們自身素質(zhì)提升,我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒?以下是小編為大家整理的銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告,希望能夠幫助到大家。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 1
XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處:
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號(hào)文件精神,我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對(duì)轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái),嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度,并結(jié)合我縣實(shí)際情況,制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)卡片管理辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)管理辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)操作規(guī)程(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
二、銀行卡卡片管理
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)卡片管理辦法(暫行》,我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作,富秦卡憑證屬于重要憑證,按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定,我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專(zhuān)人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷(xiāo)毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
三、銀行卡跨行差錯(cuò)處理
我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作,加強(qiáng)管理,為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò),確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》,我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理,受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯(cuò)處理申請(qǐng),負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作,并根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制,一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日,最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日,緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng),差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專(zhuān)管專(zhuān)夾專(zhuān)人管理。
四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理,規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作,促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)管理辦法(暫行)》,轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對(duì)富秦卡的.開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)夾保管。
五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)
發(fā)行富秦卡就是為了解決長(zhǎng)期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸,發(fā)卡后,要杜絕不受理富秦卡的行為,力保富秦卡的鋪平形象不受損害,使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、無(wú)障礙的服務(wù),我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶(hù)服務(wù)電話10106262,我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)電話0915—000000,建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度,加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展,需要良好的外部環(huán)境,20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳,在城區(qū)川道,重要路口刊登廣告,宣傳專(zhuān)版(專(zhuān)題片)等形式進(jìn)行圖文影像宣傳,通過(guò)在縣城內(nèi)投放宣傳單(冊(cè))、張貼海報(bào)、標(biāo)語(yǔ)標(biāo)牌、橫幅等形式,交叉宣傳,在南北兩山、川道,組織部分員工走鄉(xiāng)串戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳,通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳,大力發(fā)放宣傳冊(cè),各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢(xún)電話,方便群眾咨詢(xún)。積極利用相關(guān)文化活動(dòng),擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展工作,但仍存在一些不足,如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少,對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn),指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程,并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿;加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度,由會(huì)計(jì)、稽核部門(mén)相關(guān)人員,定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查,對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處,在對(duì)可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范控制、預(yù)警識(shí)別,對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對(duì)各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯(cuò),保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效,處理結(jié)果真實(shí)可靠,資金收付正確安全,及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件,防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中汲取教訓(xùn),總結(jié)經(jīng)驗(yàn),采取有效措施,保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 2
省聯(lián)社漢中辦事處:
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任,副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部,負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查,確保自查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工,由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè)卡業(yè)務(wù)方面的'自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門(mén)的自查結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 3
近年來(lái),銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)xx號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的.有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù),向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:
1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼,出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門(mén)鑰匙。
2是密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。
3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機(jī))、及時(shí)清點(diǎn),交叉復(fù)核,中途不得換人。
4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。
5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前,管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試,檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確,測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。
6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機(jī)不受到外部人員控制,確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 4
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打xx柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能?chē)?yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見(jiàn),督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶(hù),支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的對(duì)賬單。銀行上門(mén)對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶(hù)余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的`,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū),以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶(hù)預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章,并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單(單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū))號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷(xiāo)處理;BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶(hù)余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí),能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷(xiāo)原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類(lèi)采取措施加以整改,同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 5
根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》,我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險(xiǎn)管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟(jì)保護(hù)等方面開(kāi)展了自查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、內(nèi)控制度建設(shè)方面
我單位建立了專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)的部門(mén),對(duì)銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中,嚴(yán)格遵循各項(xiàng)法律法規(guī),做到責(zé)任到人,有錯(cuò)必糾。同時(shí),不定期由該部門(mén)組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)員工對(duì)銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益的認(rèn)識(shí)。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中,我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請(qǐng)資料的真實(shí)性和有效性,同時(shí)向客戶(hù)說(shuō)明銀行卡的使用方法,以顯著的方式說(shuō)明了收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn),告知客戶(hù)安全注意事項(xiàng)和售后服務(wù)等與客戶(hù)有關(guān)的內(nèi)容,確保銀行卡申領(lǐng)為客戶(hù)本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),確?蛻(hù)提供的.證件真實(shí)有效。對(duì)于個(gè)人代理辦卡的,同時(shí)要對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行嚴(yán)格的審核,同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿;對(duì)于單位代理辦卡的,要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性,并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶(hù)成功辦理銀行卡后,各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格的為客戶(hù)執(zhí)行保密制度,如客戶(hù)只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細(xì)等,以防止客戶(hù)信息外漏,在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了,立即采取補(bǔ)救措施。其次,在未得到客戶(hù)書(shū)面申請(qǐng)下,員工不可為客戶(hù)私自開(kāi)通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)。
四、風(fēng)險(xiǎn)管理請(qǐng)況
在風(fēng)險(xiǎn)管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險(xiǎn)體系,建立了卡號(hào),賬號(hào),持卡人等多維度的交易監(jiān)測(cè)體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對(duì)大額可疑交易采取上報(bào)上級(jí)行及人民銀行的制度,同時(shí)對(duì)客戶(hù)單筆交易金額及日累計(jì)支付金額進(jìn)行合理的限制,確?蛻(hù)的利益不受損失。
五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況
收單業(yè)務(wù)方面,一方面我單位遵循了“了解你的客戶(hù)”原則,確保特約商戶(hù)時(shí)依法設(shè)立,從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)。對(duì)特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理,嚴(yán)格審核特約商戶(hù)的證件,確保真實(shí)有效。另一方面,嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)本地化管理制度,切實(shí)的承擔(dān)了本地商戶(hù)拓展與審核、日常管理、風(fēng)險(xiǎn)核查、商戶(hù)巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。
六、救濟(jì)保護(hù)情況
我行建立完善的救濟(jì)保護(hù)機(jī)制,能夠及時(shí)的對(duì)客戶(hù)投訴糾紛辦理回復(fù),辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的,主動(dòng)向客戶(hù)解釋?zhuān)鞔_告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng),普及銀行卡基本常識(shí)和安全用卡知識(shí),有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 6
根據(jù)《xx副行長(zhǎng)在xx省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,xx分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改,分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn),同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題,及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告,F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下:
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí),設(shè)立了出入庫(kù)登記簿,并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2)我行對(duì)開(kāi)卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān),有效進(jìn)行身份識(shí)別,遵守賬戶(hù)實(shí)名制要求,嚴(yán)格審核身份證件,使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證號(hào)碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn),在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果,并使用專(zhuān)用設(shè)備鑒別證件真?zhèn),在?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣。?duì)于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件,說(shuō)明代理原因,經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開(kāi)戶(hù)事實(shí)。
3)妥善保管開(kāi)戶(hù)資料,開(kāi)卡申請(qǐng)表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4)我分行對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù),將按有關(guān)規(guī)定與委托
單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議,且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,確保我行自助設(shè)備正常供客戶(hù)使用。
6)我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定,同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。
7)我行對(duì)ATM長(zhǎng)短款這一工作,始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn),及時(shí)聯(lián)系客戶(hù),并做好清算工作。
8)我行對(duì)ATM吞沒(méi)的銀行卡,做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》,下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改,今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:
1)提高全員認(rèn)識(shí),強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),努力杜絕違規(guī)操作而引起的`金融風(fēng)險(xiǎn);二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí),在整改中規(guī)范操作;三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí),在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),確保申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規(guī),充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),驗(yàn)證身份信息。
3)強(qiáng)化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶(hù)準(zhǔn)入關(guān),落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對(duì)特約商戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度,根據(jù)特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和規(guī)律,建立風(fēng)險(xiǎn)控
制模型和定期現(xiàn)場(chǎng)巡查制度,做好商戶(hù)回訪工作的同時(shí),有效防范違規(guī)移機(jī)。
4)不斷完善技術(shù)措施,加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理,及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作,確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5)加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn),防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后,我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí),加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn),強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行,不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí),加強(qiáng)對(duì)ATM日常管理與維護(hù),在學(xué)習(xí)上教育員工,在制度上制約員工,不斷提高我行整體內(nèi)控水平,努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低,確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 7
近年來(lái),銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的'開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù),向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶(hù)的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面:我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 8
隨著我省農(nóng)村信用社農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)通,其方便、快捷的服務(wù)受到了廣大農(nóng)民工朋友的好評(píng),它為廣大農(nóng)民工朋友們帶來(lái)了實(shí)惠。但是,這一業(yè)務(wù)在拓展中也存在著一定的問(wèn)題。
一、存在的問(wèn)題
。ㄒ唬┬麄骱团嘤(xùn)工作不到位
自從我省農(nóng)村信用社開(kāi)通農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)以來(lái),許多信用社對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)通宣傳存在不夠積極主動(dòng)的'現(xiàn)象,或者存在宣傳效果不佳的現(xiàn)象,如很多信用社僅僅是粘貼一下上級(jí)單位統(tǒng)一印制的宣傳海報(bào)了事,再者就是宣傳沒(méi)有針對(duì)性,從而使得許多農(nóng)民工朋友根本就不知道在農(nóng)村信用社還有這么一項(xiàng)業(yè)務(wù),也就使得他們無(wú)從知道去哪里辦、怎么辦這項(xiàng)業(yè)務(wù)。還有些信用社存在培訓(xùn)工作不到位的現(xiàn)象,如有的信用社網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作員工不知道如何辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。
。ǘ┺r(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)范圍單一和受到時(shí)令的限制
目前,我省農(nóng)村信用社所開(kāi)通的農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)范圍僅僅限于存取款業(yè)務(wù),其他的業(yè)務(wù)功能幾乎沒(méi)有,業(yè)務(wù)范圍單一。況且,我省目前處于勞務(wù)輸出大省的地位,農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)通后,往往只有在碰到傳統(tǒng)節(jié)假日,如春節(jié)農(nóng)民工大量返鄉(xiāng)的時(shí)候,才發(fā)生有一定的中間業(yè)務(wù)收入,而在其他時(shí)節(jié),各信用社網(wǎng)點(diǎn)的這方面收入都較低。
(三)農(nóng)村信用社的金融設(shè)施建設(shè)還有待加強(qiáng)
農(nóng)村信用社辦理農(nóng)民工卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)一般是以柜面業(yè)務(wù)的方式辦理的,提供不了24小時(shí)的atm自動(dòng)柜員取款機(jī)的取款服務(wù)業(yè)務(wù),這些難以滿足農(nóng)民工回鄉(xiāng)急需取現(xiàn)的業(yè)務(wù)服務(wù)要求。
二、建議
。ㄒ唬┘訌(qiáng)員工培訓(xùn)。信用社上級(jí)單位應(yīng)當(dāng)制作統(tǒng)一的培訓(xùn)材料,加強(qiáng)對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)操作員的培訓(xùn)力度,讓各操作員對(duì)農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)能更加重視。
(二)開(kāi)展行之有效的宣傳。我省各縣級(jí)聯(lián)社要根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況開(kāi)展宣傳,如可以利用農(nóng)民工大量返鄉(xiāng)的春節(jié)期間做好業(yè)務(wù)宣傳工作。
(三)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村信用社的金融設(shè)施建設(shè)。要加強(qiáng)對(duì)信用社atm機(jī)的投放工作,對(duì)較大的集鎮(zhèn),特別是外地務(wù)工人員和外出務(wù)工人員都比較集中的集鎮(zhèn),要設(shè)立atm機(jī),以滿足農(nóng)民工的用卡需求。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 9
為貫徹落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于組織開(kāi)展20xx年全國(guó)銀行卡市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕59號(hào))的要求,進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范,配合世博支付環(huán)境建設(shè)工作全面推進(jìn),我行組織開(kāi)展了全轄銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及特約商戶(hù)收銀員培訓(xùn)。通過(guò)此次培訓(xùn),提高了我行在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),明確了發(fā)展方向,為完善我行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、管理制度建設(shè)以及即將開(kāi)辦的貸記卡業(yè)務(wù)奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí),培訓(xùn)也加強(qiáng)了POS特約商戶(hù)在銀行卡受理環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,提高了業(yè)務(wù)技能,達(dá)到了預(yù)期效果,F(xiàn)將培訓(xùn)情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、內(nèi)部培訓(xùn)
xx月xx日下午在我行培訓(xùn)中心舉行了“銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及特約商戶(hù)管理”培訓(xùn),全轄各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理、商戶(hù)專(zhuān)管員及總行個(gè)金部相關(guān)人員共50人參加了此次培訓(xùn)。首先邀請(qǐng)中國(guó)銀聯(lián)xx分公司的資深業(yè)務(wù)主管對(duì)特約商戶(hù)的準(zhǔn)入條件、扣率適用、入網(wǎng)流程以及銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行了全面講解,然后深入解讀了四部委下發(fā)的142、149號(hào)關(guān)于規(guī)范銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展、打擊銀行卡犯罪的兩個(gè)重要通知,并和參訓(xùn)人員就業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中遇到的問(wèn)題進(jìn)行了廣泛、深入的交流。隨后由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人對(duì)下一步工作做出了具體安排:首先,要求各機(jī)構(gòu)必須對(duì)所轄商戶(hù)做好轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作,并將對(duì)培訓(xùn)的落實(shí)情況進(jìn)行檢查;其次,向各機(jī)構(gòu)分發(fā)了公安局、人民銀行統(tǒng)一印制的“致特約商戶(hù)公開(kāi)信”,要求分發(fā)到每個(gè)商戶(hù),覆蓋率必須達(dá)到100%。
二、特約商戶(hù)培訓(xùn)
全轄特約商戶(hù)收銀員培訓(xùn)于4月x日上午在我行培訓(xùn)中心舉行,共45人參加培訓(xùn)。首先由中國(guó)銀聯(lián)xx分公司的業(yè)務(wù)主管重點(diǎn)介紹了銀行卡受理過(guò)程中防范各類(lèi)欺詐交易的技巧,以及POS交易流程、常見(jiàn)故障排除、差錯(cuò)處理等實(shí)際操作問(wèn)題,然后就日常交易中遇到的問(wèn)題與商戶(hù)作了進(jìn)一步的溝通與交流。此次培訓(xùn)贏得了商戶(hù)的一致好評(píng),認(rèn)為培訓(xùn)貼近實(shí)際工作,可操作性強(qiáng),為有效防范銀行卡風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的促進(jìn)作用。
通過(guò)此次培訓(xùn)我行充分認(rèn)識(shí)到特約商戶(hù)在防范欺詐案件、優(yōu)化用卡環(huán)境方面的重要作用。在以后的`工作中,我行將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)商戶(hù)的引導(dǎo),增強(qiáng)商戶(hù)的法律意識(shí),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)商戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和交易監(jiān)控,為營(yíng)造安全、高效的用卡環(huán)境作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 10
現(xiàn)實(shí)情況中農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的參與銀行數(shù)量并不是很多,也并非所有銀聯(lián)卡都可以受理,農(nóng)民工往往持有外地銀行卡在家鄉(xiāng)就近農(nóng)村信用社無(wú)法取款,因此農(nóng)民工覺(jué)得銀行卡特色服務(wù)是在搞花樣,對(duì)農(nóng)民來(lái)說(shuō)好聽(tīng)不好用,為此筆者建議:
一、加強(qiáng)農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的組織宣傳,培養(yǎng)農(nóng)民工用卡習(xí)慣
1、加強(qiáng)社會(huì)輿論和參與各方的組織宣傳
農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不僅事關(guān)農(nóng)村信用社,更是與當(dāng)?shù)卣、各村村委?huì)等社會(huì)各界息息相關(guān)。在宣傳中我社加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)工作,切實(shí)擔(dān)負(fù)起其主導(dǎo)地位作用,把農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)組織宣傳工作提升到新的水平,使全社會(huì)共同參與,社會(huì)各界廣泛討論,讓更多的人了解農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù),知道并清楚農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)。讓農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)像國(guó)家糧食糧種補(bǔ)貼一樣作為一項(xiàng)國(guó)家惠民政策深入人心、眾人皆知。
2、加大農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)和發(fā)卡行宣傳力度
農(nóng)村信用社作為農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的直接受理網(wǎng)點(diǎn),應(yīng)該不斷加大農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的宣傳力度。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不僅僅是簡(jiǎn)單的增加農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)收入,更是為農(nóng)村信用社以后銀行卡的發(fā)行和全國(guó)通存通兌提供契機(jī)。農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)要高度重視柜臺(tái)宣傳,提高農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員業(yè)務(wù)水平。通過(guò)與一般銀行卡服務(wù)的優(yōu)劣比較,給農(nóng)民講深、講透農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的優(yōu)勢(shì),爭(zhēng)取“點(diǎn)”上的理解,以此達(dá)到“以點(diǎn)帶面”的宣傳延伸效果。改變農(nóng)民工攜帶現(xiàn)金意識(shí)、培養(yǎng)農(nóng)民工用卡習(xí)慣,使農(nóng)民工充分享受現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)進(jìn)步、現(xiàn)代化支付結(jié)算帶來(lái)的便利。
二、提高農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)取款限額,降低甚至取消取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)
1、提高農(nóng)村信用社銀行卡取款最高限額。
從目前農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的運(yùn)行情況來(lái)看,沒(méi)有發(fā)生一筆農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)。而且從現(xiàn)實(shí)技術(shù)條件上也完全可以提高現(xiàn)有的取款限額,可以考慮將每卡每日單筆最高取款限額提高為20000元人民幣,同時(shí)落實(shí)客戶(hù)取款時(shí)身份證實(shí)名登記制度,以便在萬(wàn)一發(fā)生帳務(wù)差錯(cuò)時(shí)能迅速找到銀行卡的取款人。這也是農(nóng)村信用社提升服務(wù)水平、及時(shí)跟進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的步伐,減少?gòu)V大農(nóng)民工取款往返農(nóng)村信用社次數(shù)的`重要措施。
2、 降低甚至取消農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的手續(xù)費(fèi)。
既然農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)是國(guó)家對(duì)農(nóng)民工的特殊政策優(yōu)惠措施,就應(yīng)該照顧到農(nóng)民工的實(shí)際情況,而且郵政儲(chǔ)蓄提供的郵政綠卡也是對(duì)農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的極大的威脅,這也是目前農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)仍無(wú)法全面推廣的一個(gè)重要的原因。如果農(nóng)民工使用農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不如使用郵政綠卡實(shí)惠、方便,那他們只有選擇郵政儲(chǔ)蓄。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)異地取款手續(xù)費(fèi)率能低就盡量降到最低,甚至可以采用財(cái)政補(bǔ)貼的方式把手續(xù)費(fèi)率取消,使農(nóng)民工得到看得見(jiàn)、摸得著的實(shí)惠。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 11
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
我榮幸地向您呈交本次銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告,以便您對(duì)我行的業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行全面了解和評(píng)估。本次自查報(bào)告主要涵蓋了銀行卡業(yè)務(wù)的各個(gè)方面,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶(hù)服務(wù)、合規(guī)性以及技術(shù)安全等。通過(guò)這次自查,我們希望能夠發(fā)現(xiàn)并解決潛在的問(wèn)題,提升我行的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
首先,我們對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了全面的自查。我們審查了風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況,并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性進(jìn)行了評(píng)估。我們發(fā)現(xiàn),我行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面做得相當(dāng)出色,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施得到了有效執(zhí)行。然而,我們也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的風(fēng)險(xiǎn),例如客戶(hù)身份驗(yàn)證和交易監(jiān)測(cè)方面存在的漏洞。為了解決這些問(wèn)題,我們將加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份驗(yàn)證的要求,并提升交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的效能。
其次,我們對(duì)我行的'客戶(hù)服務(wù)進(jìn)行了全面的自查。我們?cè)u(píng)估了客戶(hù)投訴處理流程的效率和準(zhǔn)確性,并對(duì)客戶(hù)滿意度進(jìn)行了調(diào)查。我們發(fā)現(xiàn),我行在客戶(hù)服務(wù)方面取得了顯著的成績(jī),客戶(hù)投訴率較低且得到了及時(shí)解決。然而,我們也發(fā)現(xiàn)了一些客戶(hù)不滿意的問(wèn)題,例如某些業(yè)務(wù)辦理流程的繁瑣性和某些客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)態(tài)度不佳。為了改善這些問(wèn)題,我們將簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程,并加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn),提高他們的服務(wù)水平。
第三,我們對(duì)我行的合規(guī)性進(jìn)行了全面的自查。我們審查了合規(guī)性政策和程序的執(zhí)行情況,并對(duì)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的控制情況進(jìn)行了評(píng)估。我們發(fā)現(xiàn),我行在合規(guī)性方面做得相當(dāng)出色,各項(xiàng)合規(guī)性要求得到了有效遵守。然而,我們也發(fā)現(xiàn)了一些合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn),例如某些業(yè)務(wù)操作存在的違規(guī)行為。為了解決這些問(wèn)題,我們將加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)性培訓(xùn),并完善內(nèi)部控制機(jī)制,確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。
最后,我們對(duì)我行的技術(shù)安全進(jìn)行了全面的自查。我們?cè)u(píng)估了技術(shù)安全政策和措施的有效性,并對(duì)系統(tǒng)漏洞和安全事件的處理情況進(jìn)行了審查。我們發(fā)現(xiàn),我行在技術(shù)安全方面做得相當(dāng)出色,各項(xiàng)安全措施得到了有效執(zhí)行。然而,我們也發(fā)現(xiàn)了一些技術(shù)安全漏洞,例如某些系統(tǒng)存在的弱點(diǎn)和某些員工對(duì)安全意識(shí)的缺乏。為了解決這些問(wèn)題,我們將加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)的安全性測(cè)試,并加強(qiáng)員工的安全意識(shí)培訓(xùn),確保技術(shù)安全的持續(xù)改進(jìn)。
總的來(lái)說(shuō),本次銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告顯示出我行在許多方面取得了顯著的成績(jī),但也發(fā)現(xiàn)了一些需要改進(jìn)的問(wèn)題。我們將采取積極的措施來(lái)解決這些問(wèn)題,并持續(xù)提升我行的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。我們相信,通過(guò)這次自查報(bào)告的提交,我行將能夠更好地滿足客戶(hù)的需求,確保業(yè)務(wù)的安全和合規(guī)性。
再次感謝您對(duì)本次自查報(bào)告的關(guān)注和支持。如果對(duì)報(bào)告內(nèi)容有任何疑問(wèn)或建議,請(qǐng)隨時(shí)與我們聯(lián)系。我們期待著您的指導(dǎo)和支持,共同推動(dòng)我行的發(fā)展。
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