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銀行副行長離任審計報告
文章標(biāo)題:銀行副行長離任審計報告
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中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行:
受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托,駐廣元審計辦事處于2005年11月1至11日,對你行副行長***同志任職期間(2003年11月至2005年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
審計范圍
一、抽查機構(gòu)
本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門,并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、***分理處、***、***營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。
二、業(yè)務(wù)范圍
審計時限為2003年11月至2005年9月,本次重點審計了2004年1月至2005年9月,該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況,并按照審計內(nèi)容和要求,采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式,對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。
基本情況
一、個人簡歷
***,男,1969年3月出生,大學(xué)文化,中共黨員,經(jīng)濟師,1988年6月參加工作,1988年6月至1992年12月在*****營業(yè)所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人員機構(gòu)情況
該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。
截止2005年9月末,全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個;現(xiàn)有職工126人,其中:長期合同工97人、儲蓄合同工29人;中層以上干部27人。
三、主要經(jīng)營業(yè)績
(一)樹立存款是“第一要務(wù)”的理念,促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月***農(nóng)行各項存款余額為53433萬元,其中儲蓄余額45849萬元,截至2005年9月末,全行各項存款余額已達(dá)85069萬元,其中儲蓄存款余額達(dá)77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2;增加31880萬元,增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展,縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。
(二)求真務(wù)實,狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來,全行共清收不良貸款1314萬元,其中本金1020萬元,利息295萬元;盤活不良貸款213萬元,保全不良貸款882萬元,處置抵貸資產(chǎn)57萬元,執(zhí)行未結(jié)案件18件,金額523萬元。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo),有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2003年度***支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。
(三)大力開展中間業(yè)務(wù),有效拓展財務(wù)收入來源。提高認(rèn)識,充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度,提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度,以銀行卡收費新規(guī)定為契機,逐步提高卡質(zhì)量,努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來,全行累計發(fā)卡134914張,卡存款余額15035萬元,新增發(fā)卡63823張,新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬元,增加285萬元。
四、主要管理措施
(一)找準(zhǔn)工作切入點,全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程,采取“定期宣傳與常年宣傳,門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法,結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式,大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品,以滿足不同客戶的所需。今年,還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品,極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷,全縣12個營業(yè)網(wǎng)點,紛紛走出柜臺,抓住時節(jié),深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方,去營銷我們的產(chǎn)品,極大方便了客戶。
(二)努力清收盤活不良貸款,不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是
落實責(zé)任,全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責(zé)任制,即:領(lǐng)導(dǎo)“1 N”清收責(zé)任制,科室、所部分清收責(zé)任制,清收任務(wù)到人責(zé)任制,做到了中層干部人人有任務(wù),個個有實效。二是依法維權(quán),打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度,在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時,通
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