合規(guī)學習心得
當我們備受啟迪時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，從而不斷地豐富我們的思想。到底應如何寫心得體會呢？以下是小編為大家收集的合規(guī)學習心得，僅供參考，歡迎大家閱讀。
合規(guī)學習心得1
上周參與總部合規(guī)培訓的視頻會議，學習了幾個營業(yè)部及總部合規(guī)負責人的經驗心得，受益匪淺，感觸良多。
合規(guī)，從字面意義上并不難理解，即為“從業(yè)操守合乎規(guī)章法律的規(guī)定”，也是每位證券從業(yè)人員開展工作的基礎要求。只是有時候，越是基礎的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事�！笨梢�，操守合規(guī)非一日之功，長期的執(zhí)業(yè)中容易產生懈��；因而，一家營業(yè)部不但在制度上要建立規(guī)范，員工思想上也須提高認識，開展過程中更得注重溝通，靈活應對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規(guī)工作。
由于去年8月份西安營業(yè)部的事由，對我公司的風險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現(xiàn)實，應當引起我們的警惕和反思。
首先，應提高思想素質，向員工傳達依法合規(guī)執(zhí)業(yè)的理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規(guī)應當從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規(guī)，必須建立一個系統(tǒng)的合規(guī)文化；而這需要管理人員的重視，時時開展教育講座，傳達合規(guī)理念。要讓員工認識到，建起一棟樓房也許要數(shù)月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的違規(guī)，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發(fā)展可能，代價是十分昂貴的；不該認為合規(guī)與個人的業(yè)務開展沖突，合規(guī)與個人的業(yè)務開展應是相輔相成的；目光且放長遠，唯有在日常工作中始終貫穿合規(guī)思想，才能在這個行業(yè)中穩(wěn)步前行，逐漸積累；長期的利益遠大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規(guī)的尺度。
其次，要注意營業(yè)部日常工作中各方面的溝通。大連合規(guī)經理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領導的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調了，新進的同事對相關規(guī)章了解不夠，更要注意指導。
同時我們也應認識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業(yè)務的開展中，一定會遇到許多“糾結”的人和事�？偛繌娬{了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業(yè)務問題，離不開和領導，和同事的溝通和交流；業(yè)務能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的`工作氛圍。
最后，營業(yè)部應形成標準化的業(yè)務流程。廣州張經理提出了“標準化業(yè)務流程”，我是比較認同的。營業(yè)部的發(fā)展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業(yè)務，一手是合規(guī)，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規(guī)執(zhí)業(yè)為核心，制定科學細致的標準，融入日常業(yè)務中的每一個環(huán)節(jié)；不是在開展業(yè)務的時候牢記合規(guī)，而是在進行標準業(yè)務工作時自然符合規(guī)范，能做的都是合規(guī)的，不合規(guī)的都做不了。這既需要定期的培訓，提高員工自身的思想認識，也需要營業(yè)廳內部形成一套成文有效的職業(yè)規(guī)范，有理可據(jù)、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。
在這次學習中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認識了違規(guī)最終將損害長遠利益的道理；我們證券從業(yè)人員，都應樹立起“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，在日常點滴中自身強調，將合規(guī)理念融入營銷，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。這既是營業(yè)部可持續(xù)發(fā)展的必要條件，也是個人事業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基本要求。
合規(guī)學習心得2
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的`誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。
合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數(shù)十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、提高全員防案的警覺性。
我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“xxxx”，“xxxxx”的內容和要求。
明白違規(guī)的嚴重性質；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。
合規(guī)學習心得3
只有合規(guī)經營，企業(yè)才會發(fā)展壯大。
在全省農業(yè)銀行員工開展學習《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》的活動中，本人對待這次活動是非常重視，雖然近來工作繁忙，但我還是對照著書本知識，聯(lián)系平時實際工作。做到集體學習時候認真聽講，工
作之外的時間做好學習筆記，通過一個多月的對《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》的學習，本人認為學習了此書能夠切實提高本人執(zhí)行制度的自覺性、增強控制風險和識別風險的能力，可以從源頭遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，學習了《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點個人體會：
一、堅守規(guī)章制度，熟悉業(yè)務流程，不盲目聽從命令。從上級行傳達給每個員工違規(guī)違紀教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學習、同時對業(yè)務流程相關制度理解不透、不熟悉，有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會這事做了也不會造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當事人對業(yè)務不熟悉，憑著同事關系，迫于所主任的威力，盲目聽從上級指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說到這里，我又想到我們平時的工作：有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業(yè)務，本來按規(guī)定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關系或當事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲戶辦理了提前支取業(yè)務，結果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負責追回，這就是沒堅守制度的結果。
二、忠于職守，愛崗敬業(yè)，不做違法亂紀之事。《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經驗的總結，它涉及到我們銀行的`各個部門特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個工作類別的職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業(yè)、永不做違紀違規(guī)之事就要認真學習書本，把書本知識吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規(guī)辦事，有時曉得那時不可以做的，但就是圖個方便，圖個人情，結果釀成了不良后果。
三、工作處處有風險，慎重認真最重要。縱觀我們金融部門各個職位，每個部門都有各自的風險，臨柜的有付錯錢的風險，信貸部門有貸款調查不實難于追回貸款的風險，前臺有前臺的風險，后臺有后臺的風險，就是三級主管在授權時也難免有時事多而沒審查業(yè)務就授了權，結果業(yè)務出了差錯，而受到牽連的風險。所以說我們金融領域的工作處處都存在著風險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發(fā)生。
以上就是本人學習《從我做起，合規(guī)操作專題教育讀本》這本書的心得體會，通過對這本書的學習，本人遵守規(guī)章制度的自覺性大大提高，識別風險的控制風險的能力大有提高，對自己以前的不規(guī)范操作行為進行改正，以案件來警示自己，教育自己，做個安分守己的一名農行員工。
合規(guī)學習心得4
合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分，良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱、執(zhí)行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問題發(fā)生、實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行率先實現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、合規(guī)文化和合規(guī)文化建設的內涵
所謂合規(guī)，簡單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩無以成方圓”，就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務經營過程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經營管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經營效益的需要，更是商業(yè)銀行落實科學發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設，包括合規(guī)管理、合規(guī)風險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個經營管理活動的各個層面、各個環(huán)節(jié)和各個崗位，確保每一個層面、每一個崗位、每一項行為、每一個環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務操作的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經營管理活動的自覺規(guī)范。
二、合規(guī)文化建設的路徑
第（一）、整章建制是合規(guī)文化建設的前提�！昂弦�(guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是，要以業(yè)務為起點，將業(yè)務環(huán)節(jié)進行梳理拆分，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風險點，制定相應的風險控制措施；二是要加強各個崗位員工合規(guī)能力的培訓，通過業(yè)務討論、崗位練兵、勞動競賽等多種形式，增強員工發(fā)現(xiàn)風險、控制風險的能力。
第（二）、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設的關鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農業(yè)銀行而言，規(guī)章制度不可謂不多，風控手段不可謂不先進，但是各種問題仍然頻繁發(fā)生，關鍵在于缺乏嚴格執(zhí)行制度的自覺性和監(jiān)督機制�，F(xiàn)在，社會主義市場經濟體制已經初步建立，商業(yè)銀行之間的競爭十分激烈，同業(yè)競爭在很多時候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強化對員工自覺合規(guī)經營意識的教育，強化崗位制約，增強員工自覺抵制違規(guī)的能力。
第（三）、嚴格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設的保障�！斑`法必究”也要成為制度。就農業(yè)銀行而言，長期以來在執(zhí)行力建設方面存在缺憾，發(fā)現(xiàn)問題不是嚴肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權威性和嚴肅性得不到尊重，導致大案不斷、小錯綿綿，不僅造成了嚴重的經濟損失，也影響了農行的聲譽。因此，必須加強對違規(guī)行為的查處，過好親情關、朋友關。對違規(guī)行為查處不力的部門和人員，要追究連帶責任。
三、正確處理合規(guī)文化建設和創(chuàng)新的關系。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度，是對一類事物共同的內在的本質的總結和抽象，往往是落后于經營的實際，在有些方面不能同步滿足業(yè)務經營的需要，此外，我們面對的客戶和業(yè)務也有各自的個性，死抱規(guī)章制度往往會淪為教條主義，更會制約業(yè)務發(fā)展。因此，必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現(xiàn)的新生事物，要善于總結，及時調整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機結合起來。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用�？蛻魟�(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的`。作為一名員工，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，確實提高員工的風險服務技能。
第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務�，F(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。
為此，我們在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。
合規(guī)學習心得5
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規(guī)經營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節(jié)管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經�；D變�；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
三、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
農發(fā)行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量! 銀行合規(guī)文化學習心得體會(4)
20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑椤�
沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子?
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的'隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。
四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：
一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)學習心得6
在合規(guī)系列學習活動中當我看到一件件銀行內部大案時看到，我內心震動非常大，一是在銀行嚴格規(guī)范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現(xiàn)這種操作風險的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認真、審慎、規(guī)范、辦理每一項業(yè)務，沒有認真履行自己的職責，造成風險。二是在制度執(zhí)行力上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴、監(jiān)督檢查不細、釀成此事發(fā)生；三是通過學習，使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度，認真履行自己的崗位職責，按照業(yè)務操作流程辦理業(yè)務，才能從根本上改變會計基礎工作薄弱局面，不斷提高會計基礎工作質量，嚴格防范、有效控制會計操作風險。
通過這次學習活動，要讓制度形成自覺行動，制度決定行動、細節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū)，對一系列措施、各項規(guī)章制度，每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位、落實到位執(zhí)行到位，才能有效控制風險。這次事件敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權管理，不嚴格履崗履責，對國家財產、個人財產都造成了不應有的損失，通過這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務時缺乏責任心，嚴重違規(guī)操作，對外開具存單時沒有按照規(guī)章制度進行認真審核審查，導致重大風險隱患的發(fā)生；會計主管履責不到位，特別是在多次查庫的`情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結果造成重大風險隱患的發(fā)生。
作為一名銀行員工提高風險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實“嚴格、精細、規(guī)范、求實”的財會工作指導思想，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務，提高風險防范意識就是強化內控制度，只有健全會計內部控制制度，才能減少銀行會計風險，保證銀行各級管理人員及時發(fā)現(xiàn)各種風險和隱患，及早采取措施防范風險，最大程度地減少損失。因此，提高風險防范意識，加強內部控制是防范銀行會計風險的有力措施之一，應分別從以下幾個方面加強內控制度建設。
�。ㄒ唬┦止げ僮鲀炔靠刂浦贫�，應結合各行勞務組合情況，規(guī)范會計憑證的傳遞及賬務處理程序，規(guī)定每個工作點應完成的任務，在賬務處理程序中選擇關鍵控制點，通過賬賬、賬實、賬證各自是否相符，保證數(shù)據(jù)的正確性，堵塞漏洞，主要表現(xiàn)在：
1、建立完善的操作崗位責任制度和規(guī)范的崗位管理措施。要建立會計柜臺監(jiān)督制度，嚴把憑證入口關，嚴格審核接收各項業(yè)務，杜絕假、變造憑證進入；要嚴把憑證處理入賬關，認真審查辦理的各項業(yè)務；要嚴把憑證出口關，嚴格審查出口憑證的真實性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產生風險的敏感部位，長期一人操作極易造成風險隱患，因此，有關崗位人員必須定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進行考評，充分調動人員的工作積極性，為化解和防范風險奠定基礎。
3、建立嚴密的內部控制系統(tǒng)。建立嚴格的執(zhí)行系統(tǒng),負責檢查上級行頒布的各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況,以保證決策的正確執(zhí)行；建設可靠的監(jiān)督系統(tǒng),合理配置崗位人員,實行業(yè)務與賬務管理分離,前臺與后臺分離等一套運營管理制度,要有一套風險評價與監(jiān)控體系,特別是加強預警工作,努力把風險控制到最小限度
�。ǘ┘涌祀娝慊M程，充分發(fā)揮其在事先預測、事中控制、事后監(jiān)督的作用。根據(jù)各種金融法律規(guī)范，加強對相關業(yè)務操作時的授權、抹賬、審核審查的風險防范。
做為郵政銀行員工中的一員，我們應該在工作中認真履行崗位職責，認真審核每一筆業(yè)務，特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位，以此增強案件防范意識，增強防范案件的主動性和責任感。
1、思想上高度重視，進一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會工作的重要性、關鍵性，不斷強化自律監(jiān)管意識；充分認識到內部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本著對上（黨委）負責、對下（支行網點）工作負責的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強責任意識，干好工作意識，強化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務，為業(yè)務服務意識。
2、不斷加強學習，進一步提高履責能力，不斷提高業(yè)務技能。只有不斷加強學習，增長知識，提高自身素質，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學習理論知識，才能來指導實踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯事件中汲取教訓，從榜樣中學習經驗；貫徹落實各項規(guī)章、制度、法規(guī)，認真學習上級行下發(fā)的文件材料，領會領會精神，才能不斷提高業(yè)務能力，在工作中做到快速反應，提高工作效率。
3、嚴格要求自己，樹立愛行之心，報行之志。只有嚴格按照規(guī)定程序辦理，認真監(jiān)管工作中的每一環(huán)節(jié)，使風險消滅在萌芽狀態(tài)，常言說：世上無難事，就怕“認真”二字，“千里之堤，潰于蟻穴”，所以，事無具細，都要認真對待，只有嚴格要求，才能做到亡羊補牢，防患于未然。時刻做到自我警示、自我把握，以頑強的拼搏精神，以昂揚向上的工作作風，轉變思想觀念，真正做到愛崗敬業(yè)，特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位，圓滿完成各項工作任務。
合規(guī)學習心得7
合規(guī)學習心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層岀不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形彖。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文。化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已岀了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。加強合規(guī)文化教育的.主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止岀現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突岀位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不岀現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情。況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規(guī)學習心得8
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了實施梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關機構政策的學習和做足指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、穩(wěn)步落實重要重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等管理業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、廣泛開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務要素業(yè)務的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此金融業(yè)務業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
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1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的'通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務理財本人行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險的通知》文件要求，我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理操作方法文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營內控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
合規(guī)學習心得9
保險合規(guī)體會
進入保險行業(yè)差不多半年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規(guī)的重要性和必須性，很有體會。合規(guī)經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了，才是正當經營、合法經營了，我們的事業(yè)才能前進。
從業(yè)務開展來說，對于合規(guī)宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子，上半年中國人民銀行來我們公司檢查，查出了一些不符合反洗錢相關規(guī)定事情，比如資料沒有收集齊全等，還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題，為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之后，保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查，也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題，并予以處理。所以，規(guī)范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。
從交接流程上，也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)�？赡芪覀兒芏嚆y保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞說，我們保險公司在銷售產品的時候，發(fā)生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠，公司無法理賠的問題�？上�，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務交接流程上不夠規(guī)范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。
從處理業(yè)務過程中，還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務人員比較容易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？
從進公司到現(xiàn)在，公司也組織了多次學習，通過對中國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學習，我的合規(guī)意識大大提高。我認識到，合規(guī)操作是關系到員工每一個員工自身綜合素質和執(zhí)行能力，更加關系到公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認識有以下幾點：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平洋，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是平安存在和發(fā)展的必需。
作為太平洋保險的客戶經理更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，因為我們是走在最前面，代表的是太平洋公司的臉面，從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言，如果公司的聲譽受到影響，我們在外面開展業(yè)務，客戶也不會信賴我們，自然業(yè)務也就無法開展下去，我們的收入自然而然會受到更大的損失。
二、加強合規(guī)知識學習，提升合規(guī)操作意識。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個
機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中
窺豹，可見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。作為保險行業(yè)中客戶經理，經常要面對各種壓力和誘惑，健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設，公司要根據(jù)我們客戶經理工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
通過此次合規(guī)學習，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。合規(guī)經營不僅僅是公司的原則，也是我們每一個員工的最基本要求，合規(guī)操作，人人有責。
以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的總結，總的來說，合規(guī)是保險公司經營的核心，沒有合規(guī)，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī)，那我們在這個行業(yè)中也是寸步難行。 篇二：合規(guī)學習心得
從我做起，合規(guī)操作
——太平合規(guī)學習的心得體會
健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構建公司有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全公司內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。稽核中心領導說過，不能因為業(yè)績就忽視了合規(guī)經營的重要，去觸碰那根紅底線。通過此次教育學習活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途，為了太平的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事保險工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以
來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的`感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個太平職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識�！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為太平的員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強自身的合規(guī)風險防范意識，是我們太平人最為實際的工作任務。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心服務每一位客戶，同時也熱心對待客戶。在保險行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，代理人總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著他們的上單率，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有
按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就運營人而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的經營安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，保險系統(tǒng)發(fā)生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又
要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合規(guī)經營才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們運營工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防各種案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、
交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對保險改革的信心，增強維護保險行業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
運營服務部：蔣博
二○一三年三月二十一日
合規(guī)學習心得10
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，可以正衣冠;以古為鏡，可以知興替;以人為鏡;可以明得失�！痹谶@里是以案例為例，可以提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點：
一、合規(guī)操作意識薄弱：
在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉xx監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自己的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
二、監(jiān)督防范意識薄弱：
在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現(xiàn)出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、集體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
三、風險防范意識薄弱：
在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不 嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么?這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么?我們能不能把我們所學的“財富”學以致用? 下面，談點這次學習的'收獲。
一、要加強合規(guī)文化教育。
當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。
二、提高風險防范意識。
我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
三、各項規(guī)章制度做到切實到位。
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
四、要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自己的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!
合規(guī)學習心得11
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更離不開風險因素防范。推進“合規(guī)文化建設”，將會為農行經營理念的貫徹落實有力的依托和保障。近幾年，農行在發(fā)展金融業(yè)務的同時，全面推進以管理人員為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、風險成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理公益活動等系列活動的深入開展，“違規(guī)就是風險、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念現(xiàn)已深入人心。有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；避免出現(xiàn)基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；風險防控能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了的內部環(huán)境。制度上以的約束固然重要，但歸根結底，再好的制度先前最終也要靠全體員工一下執(zhí)行。倘若真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)民俗文化，各項制度的執(zhí)行才能得到保障。支行在六月進行了制度規(guī)章的集中學習，制訂了《崇明縣支行20xx年合規(guī)文化建設活動制度規(guī)章每周學習計劃表》，隨著這些年合規(guī)文化建設的增強，全行合規(guī)經營觀念的提高，全員從過去的被動轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度。從合規(guī)文化的層面看來，合規(guī)只是風險控制給大家直接提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并沉淀為穩(wěn)定的價值理念和取向，影響能否更加深遠。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。通過學習、交流、研討令全體員工農業(yè)銀行認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何
做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在崇明支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，意見對農行的改革與發(fā)展云云建設性意見。通過談認識，談個人的`人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而降低農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。通過開展文化教育活動，扶持員工管理人員檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，深化案件專項深入開展工作深入開展，不斷提高企業(yè)合規(guī)文化。結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總分行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要或進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，韋爾縣對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以需要最老的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過增加企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。一方面，樹立正確馬克思列寧主義。要在追求追求利潤的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視機制防范和內控風險建設的傾向�；蛘哒f一個項目必然會引起多家銀行競爭，在上要權衡企業(yè)提出的不合理條件，切忌因小失大。另一方面，堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，結合最近開展廉政文化的紀檢廉政教育，通過金融系統(tǒng)內發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規(guī)學習心得12
強化學習提高認識樹立企業(yè)良好形象通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)建設教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的階段。
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)建設教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的.見解。
一、加強合規(guī)建設教育，是提高經營管理水平的需要。
開展合規(guī)建設教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)建設教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)建設教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)建設的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)建設企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)建設教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)建設教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)建設教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)建設，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)建設。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)建設精華。
合規(guī)學習心得13
自從開展合規(guī)文化建設大討論活動以來，我認真學習了相關篇目，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了中國銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動中國銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營治理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規(guī)文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的`熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我系統(tǒng)內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的熟悉，員工是合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對郵政儲蓄的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
合規(guī)學習心得14
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生；業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的`問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)學習心得15
為增強全體金融員工合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，公司開展金融警示教育培訓會，學習氣氛濃厚，透過合規(guī)規(guī)范教育活動的學習，本人深有體會，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識
在這次學習活動，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性，在思想上構成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識，在抓業(yè)務的同時，也要抓好合規(guī)辦理和合規(guī)經營，兩者相輔相成。
二、加強學習合規(guī)管理
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要時間來塑造的`，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。對于剛分管金融業(yè)務的我來說，不能認為通過這次學習就能達到目的，要在今后的實際工作中學習更多知識來充實自己，要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起
透過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
通過學習，我在今后的工作中要嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展?jié)摿�，為全面提升金融業(yè)務的核心競爭力帶給有效保障。
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