融資計(jì)劃書(shū)

　　融資計(jì)劃書(shū)（一）

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jī)

　　對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾�，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì)決議

　　對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項(xiàng)目分析

　　1、項(xiàng)目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷

　　項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

　　3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)�？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項(xiàng)

　　對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

　　五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

　　其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計(jì)

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

　　A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價(jià)格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

　　對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

　　F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)化解方案

　　A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

　　B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的�？顚Ｓ�。

　　C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

　　4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

　　項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

　　項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

　　6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

　　七、摘要

　　長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

　　融資計(jì)劃書(shū)（二）

　　一、瑞光智能電現(xiàn)狀及發(fā)展遠(yuǎn)景：

　　中國(guó)房地產(chǎn)事業(yè)從2002年--2012年間獲得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。我個(gè)人認(rèn)為在未來(lái)的幾年樓市的去庫(kù)存過(guò)程中，樓宇的弱電智能化將會(huì)擁有一定的發(fā)展空間。因此，尋找商業(yè)合作者互利共贏。

　　瑞光智能電工程隊(duì)，目前以專業(yè)工程施工隊(duì)伍的形式承攬工程施工業(yè)務(wù)，擁有專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍，目前能夠承接中小型弱電智能化專業(yè)施工。能夠承接以下弱電專業(yè)技術(shù)項(xiàng)目施工。

　　施工內(nèi)容 ：（完成的工程項(xiàng)目見(jiàn)附件圖片）

　　1、綜合布線系統(tǒng)工程

　　2、信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)工程

　　3、信息發(fā)布系統(tǒng)工程

　　4、酒店客房智能控制系統(tǒng)工程

　　5、酒店多媒體系統(tǒng)工程

　　6、機(jī)房建設(shè)系統(tǒng)工程

　　7、公司門禁/ 員工考勤系統(tǒng)工程

　　8、無(wú)線/ 有線對(duì)講系統(tǒng)工程

　　9、背景音樂(lè)系統(tǒng)工程

　　10、會(huì)議室音影視頻系統(tǒng)工程／智能會(huì)議系統(tǒng)

　　11、監(jiān)控安防系統(tǒng)工程

　　12、智能調(diào)光照明系統(tǒng)工程

　　13、KTV 系統(tǒng)工程

　　14、樓宇自控系統(tǒng)工程

　　15、手機(jī)網(wǎng)絡(luò)及/WIFI 系統(tǒng)工程

　　16、有線/ 衛(wèi)星電視系統(tǒng)

　　17 、網(wǎng)絡(luò)/ 電話機(jī)房、電視機(jī)房、監(jiān)控機(jī)房建設(shè)

　　18、防雷接地工程

　　19、消防報(bào)警系統(tǒng)工程

　　目前現(xiàn)況：

　　由于資金限制和軟硬件條件制約，目前僅局限承接中小型弱電智能化施工工程項(xiàng)目（1000 萬(wàn)元以下），創(chuàng)立瑞光智能電施工隊(duì)已兩年了，目前仍以現(xiàn)場(chǎng)施工清包的形式生存。尚未成立正規(guī)公司，在市場(chǎng)招投標(biāo)中由于資質(zhì)等原因在競(jìng)爭(zhēng)中處不利，一手的工程項(xiàng)目我們不能夠競(jìng)爭(zhēng)到，因此我們所承攬的業(yè)務(wù)皆為二手業(yè)務(wù)，利潤(rùn)較低，周轉(zhuǎn)多次的施工活，對(duì)我們來(lái)說(shuō)僅僅賺點(diǎn)施工辛苦費(fèi)。面臨的是：“活是我們干，錢是別人賺”的生存局面。此外，一些大、中工程施工項(xiàng)目需要大包墊資，也是由于資金壓力，我們望而止步。為了改變這些瓶頸制約，小打小鬧發(fā)展方式，我迫切希望能夠融到資金讓瑞光智能電走向正規(guī)化、專業(yè)化、品牌化、連鎖化、集團(tuán)化道路。

　　未來(lái)樓宇智能化設(shè)計(jì)與施工將是地產(chǎn)界技術(shù)性革新，也是未來(lái)房地產(chǎn)智能化發(fā)展的趨勢(shì)。瑞光智能目前很微小，也經(jīng)過(guò)兩年多的努力，建立了瑞光智能電施工品牌，并擁有無(wú)形資產(chǎn)，盡管在經(jīng)濟(jì)危機(jī)大環(huán)境的影響下，我們財(cái)務(wù)收支也達(dá)到平衡，無(wú)不良負(fù)債資產(chǎn)。實(shí)時(shí)有施工項(xiàng)目專業(yè)施工團(tuán)隊(duì)能夠?qū)崟r(shí)上馬工程安裝及施工。但為了瑞光智能未來(lái)的壯大和發(fā)展前景考慮，必須向社會(huì)各界融資合作，實(shí)現(xiàn)雙贏。

　　二、融資資金期望值及來(lái)源：

　　期望能夠融資￥3000 萬(wàn)元，發(fā)展瑞光智能電公司。資金最好來(lái)源于PE 、VC 或天使基金或其它金融或資本主體。融資可以采用注資入股合伙、公司控股、或不參入管理以借貸收益提成以及其它相關(guān)協(xié)議合作等方式。（具體合作方式根據(jù)投資者意愿協(xié)商再定）。

　　三、資金使用安排：

　　1、合作意愿確立后一個(gè)月內(nèi)注冊(cè)公司，成立瑞光智能電技術(shù)公司及網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，資金注資到新公司賬戶。

　　2、建立完善的財(cái)務(wù)管理制度及資金風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

　　3、節(jié)約開(kāi)支，資金預(yù)算50 萬(wàn)用于公司建立及正常管理運(yùn)營(yíng)，其他資金作為投資大項(xiàng)目弱電工程施工費(fèi)用儲(chǔ)備以及各業(yè)務(wù)工程項(xiàng)目部施工運(yùn)作（大包業(yè)務(wù)主材采購(gòu)等或清包業(yè)務(wù)開(kāi)支）

　　4、資金50 萬(wàn)用開(kāi)門店及網(wǎng)店代理某品牌智能電綜合布線及其它配套弱電施工產(chǎn)品代理銷售及自己項(xiàng)目工程施工庫(kù)存儲(chǔ)備。

　　5、實(shí)行品牌戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng)管理模式。品牌連鎖經(jīng)營(yíng)，項(xiàng)目品牌施工管理。

　　6、營(yíng)運(yùn)方面將遵照公司章程和相關(guān)管理制度。

　　四、合作及管理運(yùn)營(yíng)：

　　1、雙方協(xié)商，可以進(jìn)行多種形式合作或管理方式，以公司章程做依據(jù)。

　　2、股權(quán)控股合作方式。

　　3、公司控股合作方式。

　　4、管理創(chuàng)新合作方式。

　　5 其他雙贏合作方式。

　　6、建議管理可進(jìn)行“權(quán)益分立”董事會(huì)模式。（產(chǎn)權(quán)\ 股權(quán)、經(jīng)紀(jì)經(jīng)營(yíng)權(quán)、經(jīng)紀(jì)管理權(quán)、財(cái)權(quán)或項(xiàng)目部運(yùn)營(yíng)權(quán)民主設(shè)立。點(diǎn)對(duì)點(diǎn)直接融資合作或社會(huì)資金間接融資合作方式。

　　7、投資者將擁有公司30%的絕對(duì)股權(quán)。

　　五、風(fēng)險(xiǎn)管控：

　　專業(yè)技術(shù)施工風(fēng)險(xiǎn)性較小，實(shí)行制度化管理。定位高檔客戶，實(shí)施品牌戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)模式，項(xiàng)目工程訂單皆為合同化管理及運(yùn)作。弱電工程智能化施工是專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的一種新技術(shù)工種，應(yīng)用技術(shù)及專業(yè)技術(shù)要求比較高，且專業(yè)知識(shí)面更新較快，注重腦力及體力結(jié)合一種智力勞動(dòng)。所以，企業(yè)間除軟硬件競(jìng)爭(zhēng)外其它風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)雙方再協(xié)定。

　　六、收益分成：

　　根據(jù)以前項(xiàng)目實(shí)際施工及不同項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)結(jié)果不同來(lái)看，基本平均純利潤(rùn)在25%--30% 不等。不同項(xiàng)目收益不同。具體收益分配雙方面議協(xié)定。根據(jù)項(xiàng)目工程施工工期，較小工程短期能夠盈利。

　　七、投資風(fēng)險(xiǎn)管控：

　　合作者間不能在 短期投資期間內(nèi)進(jìn)行不負(fù)責(zé)任的撤資或撤股違約行為。

　　八、其它補(bǔ)充協(xié)定：（詳談）

　　九、融資用途主要用在做實(shí)業(yè)發(fā)展資金及創(chuàng)業(yè)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)。

　　聲明：

　　任何不以盈利為目的的創(chuàng)業(yè)都是個(gè)騙子，任何合作者之間不能彼此信任地創(chuàng)業(yè)絕對(duì)不可能創(chuàng)業(yè)成功。

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