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銀保述職報告
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銀保述職報告1
xx年元旦我正式加xxx險公司,開始了我的銀保工作生涯。在這一年中有喜悅,有榮譽(yù),有汗水,當(dāng)然也有辛酸,失落。我在不斷的磨練中成長,鍛煉韌性。在這過去的一年中,我努力的學(xué)習(xí)保險理財知識,勤于思考,不斷總結(jié)實際經(jīng)驗,力爭完善自我,所做出的業(yè)績是我辛勤耕耘的有效見證。從開門紅的轉(zhuǎn)正到2季度的市場蕭條,還是3季度的營銷準(zhǔn)備,4季度的全年業(yè)績沖刺我都在全身心的投入工作。在這一年的工作經(jīng)歷中,我感覺到自己的保險理財知識和銷售技能更加的成熟,自我能力大幅度提高。
開門紅我?guī)?個網(wǎng)點,其中2個工行和3個農(nóng)行,可以說是客戶資源較差的5個網(wǎng)點。但這并沒有影響我的斗志,反而使我更加積極,每天在大雪中穿職業(yè)裝打著領(lǐng)帶步行穿梭于網(wǎng)點中。建設(shè)路工行是我的主要出單點,請該網(wǎng)點全體柜員吃飯,經(jīng)常買小禮品給他們,與行長xx溝通我公司手續(xù)費,該行長愛吃大餐和喝啤酒,我抓住這一點經(jīng)常邀請他外出。個別銷售能力強(qiáng)的柜員我還經(jīng)常上門去問候,婦女節(jié)那天我專程上門為他們祝賀節(jié)日。該網(wǎng)點在1、2月成為我部門精品網(wǎng)點,同業(yè)公司業(yè)績?yōu)榱悖?月份國壽提高手續(xù)費,大量投入費用對該行領(lǐng)導(dǎo)和柜員拉近關(guān)系,該行開始銷售國壽保單。月底我邀請胡經(jīng)理到該網(wǎng)點與xx行溝通,結(jié)局有所扭轉(zhuǎn),為我4月份轉(zhuǎn)正打下了良好基礎(chǔ)。工行龍首支行在xxx公司辦公大樓一樓,因為網(wǎng)點所處地域隱蔽,幾天后,從其他網(wǎng)點獲知其地點。該網(wǎng)點張行從我們單獨外出幾次以后,大力支持我的工作,在我的轉(zhuǎn)正中,起到了重要的作用。該網(wǎng)點在銷售我公司保單前歷史上還未售出過保險。農(nóng)行普遍保險銷售技能差,分行支持力度小,農(nóng)行新華路支行我接受以來,堅持每天駐點銷售,上柜員家里維修電腦等維護(hù)工作,將喜訊,彩頁等輔助品分發(fā)該網(wǎng)點。以上工作使我在當(dāng)月取得了該網(wǎng)點歷史性的空前業(yè)績。下月公司將該網(wǎng)點行長20元手續(xù)費取消,該行長處處抵觸我的產(chǎn)品,排斥我的工作,支持同業(yè)銷售,造成業(yè)績下滑。農(nóng)行東區(qū)支行在汽車站旁邊,客流量在其他兩農(nóng)行算最高,因為該行地域原因,匯款的顧客比較多,存款的非常少,我又缺乏駐點銷售的經(jīng)驗,在我經(jīng)營時期只破了零。農(nóng)行東區(qū)支行,我經(jīng)營階段每天都要去兩次,客流量極少。后來許姐為我以一張1.1萬元的保單在該網(wǎng)點歷史性的保險破零。那張保單刻入了我腦海,因為沒有發(fā)票我跑步到東路支行借了1張才順利出單。4月份該網(wǎng)點因為客流量少被分行拆除。
2季度4月份我以20萬的業(yè)績正式轉(zhuǎn)正。5月份市場開始蕭條,同業(yè)哄抬手續(xù)費,網(wǎng)點業(yè)績慘淡,我的所有網(wǎng)點每月業(yè)績只夠破零。6月份我接受工行三所的經(jīng)營管理,我邀請分行領(lǐng)導(dǎo)吳行和該網(wǎng)點行長郭行聚餐,效果明顯,但是該月業(yè)績并不理想,該網(wǎng)點在那月總體業(yè)績不好。我買過一條真皮皮帶給郭行,她也回送過我一條領(lǐng)帶,該網(wǎng)點柜員我產(chǎn)品溝通不是太到位,只是和余超在廣場聚過幾次,沒有一次完善的培訓(xùn)。國壽在這兩月中反響較大,當(dāng)時國壽龔經(jīng)理多次找我談判。
3季度市場未出現(xiàn)好轉(zhuǎn),業(yè)績繼續(xù)低迷。我還是每天照常維護(hù)網(wǎng)點,不過多了點迷茫與失落。我開始思考銀保工作的實質(zhì),探索突破點。經(jīng)常保持與胡經(jīng)理的溝通,與其他客戶經(jīng)理的溝通,低迷的市場讓我更加看通了客戶經(jīng)理的工作方向。3季度艱難的市場環(huán)境使我成長起來,這個時期是我這一年中的關(guān)鍵時刻。我開始調(diào)整我的思路和工作方法,以駐點銷售為銷售基礎(chǔ),以精品柜員帶動不出單柜員,懂得銷售氛圍是決定一個網(wǎng)點業(yè)績好壞的關(guān)鍵,真正理解到了保險的意義和功用,學(xué)習(xí)了保險中實質(zhì)性的東西。在這個季度中我以兩筆因為系統(tǒng)原因未成功的期繳業(yè)務(wù)來激勵自己,積蓄力量。
9月中旬,部門將各渠道分離,我響應(yīng)上級領(lǐng)導(dǎo)號召放棄所經(jīng)營的工行網(wǎng)點轉(zhuǎn)入農(nóng)行渠道。這時候自我壓力空前高漲,因為在前半年中我一直有想經(jīng)營大網(wǎng)點的欲望。在經(jīng)營初期胡經(jīng)理給我借1000元的網(wǎng)點開發(fā)費用,在xxx農(nóng)行網(wǎng)點的經(jīng)營中起到了重要做用。接手以后我陸續(xù)上門拜訪柜員,期間有焦亮和曹彥聘做陪伴,效果甚佳。我充分把握網(wǎng)點馮主任抽煙喝酒的愛好,定期給他送去外煙并邀請他外出喝酒,他也多次邀請我與他同事與朋友聚會。該網(wǎng)點同業(yè)客戶經(jīng)理人數(shù)較多,都在采取長期駐點銷售,競爭力強(qiáng)。柜員除李娟外,普遍銷售能力差,大部分保單都有客戶經(jīng)理自己銷售。在這樣的'環(huán)境下長期的駐點銷售使我慢慢的成長起來,摸索出了自己的一套駐點銷售方式——進(jìn)銀行門的顧客就有銷售的希望。在公司大力推動期繳的時候,我努力研究學(xué)習(xí)各方面的知識,比如:保險,理財,銀行存款,顧客心理等。我將期繳建立在零存整取的基礎(chǔ)上為顧客講解,大幅度降低了期繳的銷售難度。另外總結(jié)出了一套話術(shù),我每天早晨起來第一件事就是背話術(shù),并且打印出來鼓動柜員來背。我的話術(shù)是我用現(xiàn)金價值演算滿期收益所得,正是這關(guān)鍵的一點突破了許多人心底的障礙。后來,我將產(chǎn)品與駐點銷售的經(jīng)驗利用晨會時間分享給大家,應(yīng)其他客戶經(jīng)理要求上他們所經(jīng)營網(wǎng)點現(xiàn)場為顧客講解,進(jìn)行實戰(zhàn)演練。10月中旬我連升2級后,11月我倍感身心疲憊有意放松自己,再加上躉繳與期繳協(xié)調(diào)工作沒有做好,導(dǎo)致業(yè)績下滑。我重新省視自己,調(diào)整心態(tài)重裝上陣。
我總結(jié)了這一年中對起關(guān)鍵作用的工作優(yōu)勢:
一、不斷努力學(xué)習(xí)是我制勝的法寶。客戶經(jīng)理提升班給我的受益最大,其他多次培訓(xùn)也幫助了我的成長。善于利用同事的資源是我的優(yōu)勢之一,遇到自己不能處理的問題時,我會請教別人或者要求他人親自幫我解決。我多次邀請胡經(jīng)理視察我網(wǎng)點,電話蘭州麻帥向其學(xué)習(xí)駐點銷售的經(jīng)驗。同業(yè)講解產(chǎn)品的話術(shù)與方式我善于觀察,同事的工作心得我更虛心學(xué)習(xí)。下班回家后我自己下載保險理財ppt研究學(xué)習(xí)。
二、為達(dá)成目標(biāo)我會全力以付。在駐點銷售中我全天除中午15分鐘吃飯時間外都會在網(wǎng)點駐點。把握每一個顧客,無論定期,活期還是匯款我都有找機(jī)會把我們的產(chǎn)品向?qū)Ψ街v解一遍的沖動,因為楊總講過:“給顧客講了產(chǎn)品有兩種可能,那就是購買與不購買,如果不講那就只有一種結(jié)果”。我常自我激勵,假如今天駐點一天不出單,那么晚上回家總結(jié)工作,覺得自己工作中已盡全力,找不到一點漏洞,那么肯定心情順暢,所以我在白天駐點中常審視自己,力爭做到完美,不斷調(diào)節(jié)自己的工作方式,挑戰(zhàn)自我,突破極限。
三、善于總結(jié),勤于思考是我前進(jìn)的基石。每天晚上我睡覺前都要將當(dāng)天的工作總結(jié)一遍,找出不足,在以后工作中改進(jìn)。擬定次日的行動計劃。正是總結(jié)讓我領(lǐng)悟了如何讓期繳更好的讓顧客接受,更好的讓柜員來接受我公司以及我的產(chǎn)品。在銷售失敗時我都常在分析原因,包括話術(shù),自己的語氣,肢體語言,與顧客接觸的方式等。
以下是我工作中的不足:
一、與網(wǎng)點柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點找到共同點,再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。也許是性格與社會閱歷所造成的,以后我會盡量多將柜員和主任邀請外出進(jìn)行溝通,并且努力學(xué)習(xí)溝通方面的知識,突破自我。
二、急功近利,缺乏耐心,無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底,要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細(xì),更長遠(yuǎn),更實際才能保持自我和諧。
新的一年即將到來,馬上就要迎接開門紅了。我有新的開始新的計劃。
1、調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績占比,這是重點。
2、力爭在開門紅中網(wǎng)點合格率達(dá)到100%。
3、在開門紅階段連升兩級。
4、元月中行內(nèi)部開始下達(dá)保險任務(wù),這是非常好的時機(jī),對我提升整體業(yè)績非常重要。
5、在每個網(wǎng)點發(fā)展1—2個精品柜員。
6、繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識,重點提升自己的溝通技巧。
銀保述職報告2
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁:
在緊張匆忙中度過,回首一年來的工作,繁雜卻充實,忙碌而不失條理。自從任保險公司銀行保險部經(jīng)理以來,我強(qiáng)化部門內(nèi)部管理、加大團(tuán)隊人員的培訓(xùn)和管理、突出抓好市場渠道的走訪與溝通,不斷拓展新的市場。一年來在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下,在保險部各位職工熱情支持下,各項工作得以順利進(jìn)行,并取得了一些成績,F(xiàn)就一年來我所做的工作,廉潔自律情況向公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們作如下簡要述職,若有不妥和錯誤的地方,請領(lǐng)導(dǎo)和同仁們批評指正。
一、工作概況
,保險公司銀行保險部認(rèn)真積極地貫徹落實各項工作方針和各項中心工作,全體同仁以嶄新的精神面貌,飽滿的工作熱情,頑強(qiáng)的斗志,高標(biāo)準(zhǔn),創(chuàng)造性地開展了各項工作。做到了目標(biāo)明確,思路清晰,節(jié)奏掌控有力,措施全面具體。大家干勁十足,終于使的各項工作躍上了新的臺階,提前圓滿完成了公司領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項任務(wù)。在銀行保險部45人中、合理的分配人力資源實現(xiàn)了市場期繳同比正增長、在去年基礎(chǔ)上新增了仁懷、習(xí)水等縣域機(jī)構(gòu),加大合規(guī)管理、續(xù)期業(yè)務(wù)及團(tuán)隊建設(shè),各項工作如期圓滿完成。
二、工作的具體過程和成效
。ㄒ唬┌l(fā)展是硬道理,發(fā)展是第一要務(wù)。作為保險公司銀行保險部經(jīng)理,任何時候都不能有絲毫的松懈,一年來業(yè)務(wù)發(fā)展策劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,根據(jù)公司的指導(dǎo)思想,結(jié)合保險部實際,注重業(yè)務(wù)推動,達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。一年來年,保險公司銀行保險部加強(qiáng)風(fēng)險控制,提高業(yè)務(wù)總體質(zhì)量,合規(guī)和效益意識,保險公司銀行保險部管理得到了進(jìn)一步的加強(qiáng),工作效率明顯提高,加大了業(yè)務(wù)的選擇性,剔除了一些賠付率或成本率高的不良業(yè)務(wù),優(yōu)化了業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
。ǘ⒅铝ε嘤龍F(tuán)結(jié)、和諧、高效率的隊伍
不論什么時候,“人”是公司發(fā)展壯大的第一要素,員工素質(zhì)的高低決定公司管理和發(fā)展水平。按照打造創(chuàng)建學(xué)習(xí)型團(tuán)隊的要求,結(jié)合公司經(jīng)營管理需要,積極倡導(dǎo)培養(yǎng)學(xué)習(xí)型人才,采取“請進(jìn)來、走出去”、“老帶新、先帶后”等多種形式的學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)方法,良好的學(xué)習(xí)氛圍帶動了員工的學(xué)習(xí)熱情,保險公司銀行保險部整體文化、業(yè)務(wù)素質(zhì)得到全面提升。在工作中,我始終堅持“以行導(dǎo)之,以情動之,以德為之”的思想,不斷提升自身及班子成員的標(biāo)竿和模范帶頭作用,自從擔(dān)任保險公司銀行保險部經(jīng)理以來,克服了工作千頭萬絮,壓力大,身體欠佳等諸多困難,和全體員工同甘共苦,肝膽相照,在保險公司銀行保險部營造了良好的人際工作環(huán)境,培育團(tuán)結(jié)、和諧的工作氛圍,純潔員工隊伍思想,增強(qiáng)中心凝聚力和戰(zhàn)斗力。按照“簡捷、高效、適用”的原則,建立適應(yīng)保險公司銀行保險部需要的管理機(jī)構(gòu),完善崗位責(zé)任管理機(jī)制,明確分工和職責(zé),強(qiáng)化保險公司銀行保險部職能作用,加大人員考核力度,獎勤罰懶,激發(fā)公司內(nèi)在活力,調(diào)動員工工作積極性。
(三)、內(nèi)管工作上了新的臺階
公司狠抓內(nèi)部管理,健全內(nèi)控機(jī)制,實施精細(xì)化管理,努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),堅持規(guī)范經(jīng)營。在繼續(xù)做好承保管控的.同時,啟動了三大改革,即機(jī)構(gòu)人事改革、銷售體系改革、理賠管理改革。這些措施的實施,使公司以往的粗放式經(jīng)營方式得到有效遏制,開始從外延式發(fā)展向內(nèi)涵式發(fā)展轉(zhuǎn)變。公司發(fā)展的美好前景,令大家向往。
三、個人工作作風(fēng)和廉潔自律情況
作為保險公司銀行保險部經(jīng)理,為了能搞好自己的工作,適應(yīng)工作崗位的需要。我在政治上,講黨性,心系員工,服務(wù)大眾,堅定正確的政治方向,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,在工作和生活中,出實招、干實事、鼓實勁是我工作中的一貫追求。在工作中我始終保持堅強(qiáng)的黨性原則,廉潔奉公、嚴(yán)格自律。特別是在處理公與私、感情與原則等問題上,做到原則面前不讓步、不含糊,是非分明、立場堅定、作風(fēng)扎實,確保了我做業(yè)務(wù)的安全。工作一來我時刻繃緊廉政這根弦,做到了常在河邊走,就是不濕鞋,真正做到踏踏實實做事,干干凈凈做人。
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們,一份辛勞,一份收獲,我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽(yù),但我深深地知道榮譽(yù)屬于過去,未來我還需努力,成績不找跑步了,問題不找不得了,目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離,再往后的工作中還需以人為鏡,不斷完善自己。
總之,過去一年將過去,我們面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),還有很多工作要做,面臨的困難業(yè)很多,工作壓力將更大,要求會更高,因此,我們必須堅持團(tuán)結(jié)一心,齊心協(xié)力,勤奮工作,把各方面的工作做的更好,讓公司領(lǐng)導(dǎo)放心。
謝謝大家,我的述職完畢!
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