合規(guī)管理自查報(bào)告5篇
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告有著舉足輕重的地位,報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。相信很多朋友都對(duì)寫報(bào)告感到非?鄲腊桑旅媸切【帪榇蠹沂占暮弦(guī)管理自查報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。
合規(guī)管理自查報(bào)告1
根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)270號(hào)文件精神的相關(guān)要求,我社利用十日的時(shí)間圍繞xx縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案,對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、認(rèn)識(shí)到位,精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后,我社高度重視,組織職工召開專題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。為此,聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由xxx任組長(zhǎng),xx、xxx、xxx、xx、xxx為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工,工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由xxx組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由王貴益、xxx配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展;xx、xx配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題,十個(gè)工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。
三、自查結(jié)果
。ㄒ唬┐婵钬(fù)債方面:
我社截止11月20日各項(xiàng)存款余額為萬元。其中:低成本資金萬元;對(duì)公存款戶余額萬元;定期存款萬元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作,一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
。ǘ┦跈(quán)授信和貸款投放方面:
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度;嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理,力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外,一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章,向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對(duì)已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬,被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
(三)不良資產(chǎn)管理方面:
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組,不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則,全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度,實(shí)施貸款責(zé)任終身制,實(shí)行限期清收,對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任,對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任,對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的'崗位清收貸款,因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
。ㄋ模┈F(xiàn)金和重空方面:
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的'檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象,庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管,數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符,按順序使用,無跳號(hào)使用現(xiàn)象,作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào),并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
。ㄎ澹┌踩Pl(wèi)方面:
我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改,我們時(shí)刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的第一要?jiǎng)?wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。二是對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。五是我社沒有專用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。
四、整改措施
。ㄒ唬┻M(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
。ǘ﹪(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金,堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
。ㄈ┱J(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
(四)加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
(五)進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
合規(guī)管理自查報(bào)告2
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)省聯(lián)社、煙臺(tái)辦事處的相關(guān)要求,我社利用一周的時(shí)間,對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位
在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后,聯(lián)社黨委高度重視,召開專題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。為此,聯(lián)社黨委研究決定,成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng),分管主任林忠義任副組長(zhǎng),各部室負(fù)責(zé)人為成員,各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作,確保自查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查;資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營(yíng)運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查;風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查;審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查,按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結(jié)果
。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面:
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu),制定和修改聯(lián)社章程,嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作,社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則,“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定,定期召開會(huì)議,正常地履行各自的職責(zé),分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能,初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
。ǘ┦跈(quán)授信方面:
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度;嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理,力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán),確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面:
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì),不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則,全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度,實(shí)施貸款責(zé)任終身制,實(shí)行限期清收,限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收,下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí),要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款,只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任,對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任,對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的'崗位清收貸款,因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
。ㄎ澹┵Y金營(yíng)運(yùn)方面:
完善了備付金管理辦法,存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度,對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
。┴(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面:
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交,會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交,交接的簽章手續(xù)完備,建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”,登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”,實(shí)行印、押(機(jī))分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人,密押(機(jī))指定了第一、第二管押(機(jī))人,職責(zé)分明,并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度,無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管,數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符,按順序使用,無跳號(hào)使用現(xiàn)象,作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào),并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開招標(biāo),陽(yáng)光操作,集體討論,會(huì)議決定,杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象,從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定,實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn),每日填寫守庫(kù)記錄簿,無擅離職守現(xiàn)象,款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。
。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面:
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式,不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
。ò耍┛萍挤矫妫
我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》,在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng),各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次,明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置,并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé),做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下,我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法,從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為,杜絕安全隱患。
。ň牛┍O(jiān)督檢查方面:
認(rèn)真開展常規(guī)稽核,促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中,圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo),加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋,不留死角,又有所側(cè)重,突出重點(diǎn),從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手,查找不足,堵塞漏洞。開展崗位審計(jì),做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng),遵循“實(shí)事求是,客觀公正“的原則,今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核,促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé),強(qiáng)化內(nèi)部管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查,對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,能夠及時(shí)組織排查和糾正,對(duì)于限期不能糾改的,給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
合規(guī)管理自查報(bào)告3
9月份,我行按照分行“合規(guī)管理年”實(shí)施方案要求,認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,并及時(shí)制定了相關(guān)整改措施,取得了良好的成效,F(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報(bào)如下:
一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí),查找規(guī)章制度缺漏
支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn),通過強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)的梳理,認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏,并采取相應(yīng)措施及時(shí)進(jìn)行整改。一是針對(duì)當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng),制度之間銜接不順等問題,支行召開全體職工大會(huì),要求各部門負(fù)責(zé)人切實(shí)履行責(zé)任,積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動(dòng),每周抽出兩個(gè)小時(shí)時(shí)間對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固,認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏,員工每周對(duì)規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié),并在部門會(huì)議中通過集體討論找出解決方法,嚴(yán)防“不會(huì)、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,支行以“梳理風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn),要求各部門員工對(duì)照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理,強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中,員工們及時(shí)查找出自身存在的不足,針對(duì)貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價(jià)、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的內(nèi)容,有效防范了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng),保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。
二、認(rèn)真開展自我檢查,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
支行在自查過程中,以“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為核心,對(duì)重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。
(一)會(huì)計(jì)出納部自查情況
一是會(huì)計(jì)出納部建立了《銀企對(duì)賬登記簿》,對(duì)賬方式采用柜臺(tái)發(fā)放對(duì)賬單,現(xiàn)場(chǎng)對(duì)賬的方式進(jìn)行,收回的對(duì)賬單換人復(fù)核,臨柜人員不參與對(duì)賬,截止今年8月末,我行共發(fā)出銀企對(duì)賬單302份,收回302份。經(jīng)檢查,對(duì)賬制度落實(shí)到位,內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)相符。
二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》,重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車,嚴(yán)格管理,明確責(zé)任,嚴(yán)防丟失,確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份(其中:現(xiàn)金支票700份,轉(zhuǎn)賬支票2250份,銀行匯票999份,銀行承兌匯票1000份,商業(yè)承兌匯票550份,銀行本票700份),由支行會(huì)計(jì)出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳,手續(xù)合規(guī),記賬及時(shí),賬實(shí)相符。
三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份,會(huì)計(jì)出納部坐班主任和2號(hào)柜員崗被強(qiáng)制休假,由會(huì)計(jì)出納部主管和1號(hào)崗頂替工作。9月份,1號(hào)柜員崗與2號(hào)柜員崗、2號(hào)柜員崗與3號(hào)柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督,有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┬刨J部自查情況
一是8月份,信貸部對(duì)客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項(xiàng)貸款余額XX億元,涉及項(xiàng)目XX個(gè),從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況、續(xù)貸項(xiàng)目情況四個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,我行無應(yīng)還未還項(xiàng)目貸款;還本風(fēng)險(xiǎn)情況上,我行貸款客戶均嚴(yán)格按照合同約定及時(shí)歸還銀行貸款本息,無違約現(xiàn)象。
二是9月份,信貸部對(duì)貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的`中長(zhǎng)期貸款進(jìn)行了全面自查,此次排查涉及XX個(gè)企業(yè),XX個(gè)項(xiàng)目,貸款金額XX萬元,從借款合同、抵(質(zhì))押合同、抵(質(zhì))押登記等各項(xiàng)手續(xù)情況、用于貸款抵(質(zhì))押土地合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,XX個(gè)企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵(質(zhì))登記手續(xù),各項(xiàng)手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī),無合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
三、積極采取整改措施,保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行
通過查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題:一是個(gè)別員工對(duì)規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位;二是有的員工對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉,年輕員工的工作經(jīng)驗(yàn)欠缺;三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制,檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對(duì)這些問題,支行及時(shí)召開了行務(wù)會(huì),研究制定了相應(yīng)的整改措施。
一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位,繼續(xù)堅(jiān)持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動(dòng),通過制度學(xué)習(xí),引導(dǎo)員工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、一對(duì)一傳幫帶等靈活的、有針對(duì)性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會(huì)和日常操作技能方面, 以著力提高個(gè)別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標(biāo),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識(shí),提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化檢查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場(chǎng)檢查與分類檢查相結(jié)合,細(xì)化檢查內(nèi)容,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終,并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎(jiǎng)懲。
通過采取以上整改措施,解決了當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機(jī)制等問題。通過強(qiáng)化
制度學(xué)習(xí),增強(qiáng)了員工對(duì)規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度;通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工對(duì)系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范,年輕員工的工作方法得到了改進(jìn),工作水平也得到了提高;通過建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制,使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,各部室的工作均按照規(guī)章制度落實(shí)到位,無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生,保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。
合規(guī)管理自查報(bào)告4
根據(jù)對(duì)照學(xué)習(xí)詳細(xì)相映篇目,邊學(xué)習(xí)邊自查,邊檢查邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾,查缺補(bǔ)漏。根據(jù)《農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行‘合規(guī)管理年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,在各階段的學(xué)習(xí)中不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)管理理念,嚴(yán)格按照文件要求開展工作。
一、思想學(xué)習(xí)方面
我于20xx年8月參加工作。對(duì)農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度了解認(rèn)識(shí)不夠,為了更好的融入到工作中去,借此合規(guī)管理年活動(dòng)的開展,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度的要求,一方面對(duì)工作有了全面的了解;另一方面對(duì)農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程樹立了正確的態(tài)度,在學(xué)、查、改的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
在學(xué)習(xí)過程中,同時(shí)也暴露了一些問題:一時(shí)缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力,對(duì)于較為復(fù)雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源;二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí),平時(shí)忙于業(yè)務(wù),沖淡了防控學(xué)習(xí)的意識(shí),通過這次合規(guī)管理的`學(xué)習(xí),我發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)知識(shí)必須通過學(xué)習(xí)提高加強(qiáng),學(xué)習(xí)是工作的必備條件。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到,防控風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于銀行有著重要的意義,工作的開展必須圍繞著規(guī)章制度執(zhí)行,做到有法可依。作為一名銀行員工,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)步推進(jìn)。通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制,合理辦貸,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。
在學(xué)習(xí)中我認(rèn)識(shí)到了自己存在的不足,一方面對(duì)相關(guān)制度知識(shí)的欠缺造成了風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足,而隨著對(duì)相關(guān)制度的不斷學(xué)習(xí),逐步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn),通過貸款相關(guān)制度的學(xué)習(xí),作為一名信貸員我認(rèn)識(shí)到了制度學(xué)習(xí)的重要性。在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé),貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理,使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升,流動(dòng)性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過制度學(xué)習(xí)我認(rèn)識(shí)到要時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體,對(duì)自己的不負(fù)責(zé)。相信在今后的發(fā)展中,隨著對(duì)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí),合規(guī)意識(shí)的不斷提升,最終成為一名合格的農(nóng)發(fā)行員工。
合規(guī)管理自查報(bào)告5
根據(jù)總行合規(guī)部門要求,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下:
一、信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報(bào)、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為。我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施:加大檢查力度,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制,對(duì)“三查”出現(xiàn)的問題進(jìn)行直接問責(zé),定期開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入,對(duì)借款人第一還款來源分析不準(zhǔn),重視不夠,只片面注重第二還款來源(即借款抵押物的變現(xiàn)處理)二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強(qiáng),部分支行由于人員缺少客觀原因,內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對(duì)借款人的基本情況所知甚少,難免會(huì)造成決策失誤,存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理,重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施:將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,協(xié)同審計(jì)稽核部門加大對(duì)貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查,通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建,發(fā)現(xiàn)問題,積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個(gè)人利益,忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
個(gè)別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,單純追求利息收入;對(duì)貸款的審查不嚴(yán),對(duì)抵押品低值高估,導(dǎo)致抵押不實(shí);對(duì)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán),致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。
我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施:建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制,嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次,遵循"以人為本"的理念,在社會(huì)風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三,加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育,提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況。
受歷史環(huán)境影響,部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施:進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動(dòng)。準(zhǔn)備在活動(dòng)開展過程中,采取了個(gè)人自報(bào)、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設(shè)立舉報(bào)電話,充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項(xiàng)檢查活動(dòng),對(duì)轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項(xiàng)檢查,針對(duì)冒名、頂名貸款,我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆,絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響,各支行在辦理信貸資料過程中,資料五花八門,未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的'措施:規(guī)范貸款資料,統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。自年初以來我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號(hào)文件要求,制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn),先后對(duì)信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
信貸部門報(bào)表較多,我行受條件限制,各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計(jì)人員,基本上均為信貸會(huì)計(jì)進(jìn)行兼職。因工作量較大,各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)時(shí)有發(fā)生,我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施:為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理,提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用,全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級(jí)監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料,根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺(tái)階”的總體目標(biāo),結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定,制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法。月月對(duì)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評(píng),有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性。
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